チャットレディの確定申告｜経費にできるもの・会社バレを防ぐ方法【2026年版】

チャットレディの収入は「報酬」であり、給与ではありません。自分で確定申告をする必要があります。

「難しそう」「バレたらどうしよう」と不安になる気持ちはわかりますが、基本を押さえれば怖くありません。この記事では、チャットレディ特有の確定申告のポイントを書く。

確定申告が必要になる条件

本業の場合

チャットレディが本業（他に収入がない）の場合、年間所得が48万円を超えたら確定申告が必要です。所得とは「収入 − 経費」のこと。年間120万円稼いで経費が80万円なら、所得は40万円なので申告不要です。

副業の場合

会社員やパートで本業がある場合は、チャットレディの所得が年間20万円を超えたら確定申告が必要です。ただし住民税は1円でも所得があれば申告が必要なので注意してください。

扶養に入っている場合

配偶者の扶養に入っている場合、所得が48万円を超えると扶養から外れます。2025年税制改正で基礎控除の引き上げが議論されていますが、現時点では48万円が基準です。扶養を外れたくない場合は、経費をしっかり計上して所得を抑えることが大事です。

チャットレディが経費にできるもの

チャットレディは個人事業主扱いなので、仕事に使った出費は経費として計上できます。経費が多いほど所得が下がり、税金が減ります。

衣装・美容関連

• 衣装代：配信用に買ったランジェリー、コスプレ衣装、ウィッグなど（衣装選びのコツも参考に）
• 美容代：配信用のメイク用品、カラコン、ネイル、エステ（仕事用と証明できるもの）
• アクセサリー：配信で身につけるもの

機材・通信費

• パソコン・スマートフォン：10万円未満なら一括経費、10万円以上は減価償却
• Webカメラ・照明・マイク：配信機材は全額経費
• ラブンス（Lovense）：遠隔バイブなどのチップバイブ用機器
• インターネット回線：在宅配信なら按分（仕事で使う割合分）で計上
• スマホ代：同じく按分で計上

住居関連

• 家賃：在宅チャットレディの場合、配信に使う面積の割合で按分。例：1LDKで配信部屋が全体の30%なら、家賃の30%を経費に
• 電気代：同じく按分で計上

按分の目安

在宅チャットレディの場合、プライベートと兼用の出費は「按分」で経費計上します。当事務所の在籍者が実際に使っている按分率の目安はこのとおりです。

項目	按分率の目安	根拠
家賃	20〜40%	配信に使う部屋の面積割合
電気代	20〜30%	配信時間÷自宅滞在時間
ネット回線	50〜70%	配信に高速回線が必須のため高めでOK
スマホ代	30〜50%	仕事の連絡・配信に使う割合
美容代	50%前後	プライベートでも使うため半額が目安

按分率に正解はありませんが、税務署に聞かれた時に「なぜこの割合か」を説明できるようにしておいてください。

※持ち家の場合は家賃は計上できませんが、住宅ローンの利息部分は按分できる場合があります。

その他の経費

• 事務所への交通費：通勤チャットレディの場合
• 勉強代：英語教材（海外チャトレ向け）、ビジネス書籍
• バーチャル配信の費用：Vtuberアバターの制作費、Live2Dモデル代
• サブスクリプション：OBS等の配信ソフト関連

経費計上の注意点

経費率が収入の50%を超えると税務署から目をつけられやすいと言われています。領収書やクレジットカードの明細は必ず保管してください。「これ仕事で使いました」と説明できるようにしておくことが大事です。

会社バレを防ぐ方法

副業でチャットレディをしている場合、一番の心配は「会社にバレないか」でしょう。

住民税の徴収方法を「自分で納付」にする

確定申告書の住民税の欄で「自分で納付（普通徴収）」を選ぶのが最も重要なポイントです。これを選ばないと、副業分の住民税が会社の給与に上乗せされて通知され、バレる原因になります。

開業届の職業欄に注意

開業届を出す場合、職業欄は「チャットレディ」ではなく「インターネット配信業」「映像制作業」など抽象的な表現にしておきましょう。

確定申告フローチャート

チャットレディの確定申告は、以下の流れで進めます。

経費率の目安テーブル：按分率の一覧

チャットレディが使う経費の中で、「仕事とプライベートで共用」する費用は「按分（あんぶん）」して計上します。按分率の目安は下記の通りです。

青色申告 vs 白色申告：どちらを選ぶか

副業で年収20〜50万円程度のうちは白色申告で十分です。月収が安定して10万円を超えてきたら、翌年から青色申告に切り替えることを考えてください。

節税シミュレーション例

年収240万円の本業チャトレが経費をしっかり計上し青色申告を選ぶと、所得が95万円まで下がります。同じ収入でも申告の仕方で税負担が大きく変わります。

はすでに記事冒頭に存在するため、FAQを補足します。

青色申告で最大65万円の控除

確定申告には白色申告と青色申告があります。青色申告なら最大65万円の控除が受けられるので、年間の所得が一定以上あるなら青色の方がお得です。

青色申告に必要なこと

• 開業届と青色申告承認申請書を税務署に提出（開業から2ヶ月以内）
• 複式簿記で帳簿をつける（会計ソフトを使えば難しくない）
• e-Taxで電子申告するか、電子帳簿保存に対応する

会計ソフトはfreeeやマネーフォワードが定番です。月額980円〜で確定申告の書類作成まで自動でやってくれます。

海外チャットレディ特有の注意点

ストリップチャットやDXLIVEなど海外サイトの報酬はドル建てで支払われます。

• 為替レート：報酬を受け取った日のレートで円換算して申告
• 海外送金手数料：経費として計上可能
• 事務所経由の場合：事務所から円で受け取る場合は、事務所発行の支払調書を確認

無申告のリスク

「バレないだろう」と思って申告しないのは絶対にNGです。

• 延滞税：最大年14.6%
• 無申告加算税：15〜20%
• 悪質な場合：重加算税35〜40%

事務所に所属していれば、税務署から事務所に問い合わせが来て報酬額は把握されています。申告しないとバレるものと思ってください。

確定申告で失敗しないための準備

チャットレディの確定申告は難しくありません。以下の準備を普段からしておけば、申告時期に慌てることはありません。

準備	やること	タイミング
報酬の記録	月ごとの報酬額を記録（サイトのマイページからダウンロード）	毎月
経費の領収書保管	衣装・機材・通信費等の領収書を封筒にまとめる	購入時
帳簿の記録	収入と経費をExcelやアプリで記録	週1回
普通徴収の確認	確定申告書で「自分で納付」を選択する準備	申告時
経費の按分計算	自宅兼配信場所の家賃・通信費の按分率を決める	年1回

当事務所では月ごとの報酬明細を在籍者に共有しています。確定申告の準備で一番面倒な「報酬の集計」をスタッフが代行するので、申告時期の負担は最小限です。

チャットレディが経費にできるものリスト

経費項目	具体例	全額 or 按分
機材	PC・Webカメラ・マイク・照明	全額（10万円未満は一括、以上は減価償却）
衣装	配信で着る服・下着・アクセサリー	全額（配信専用のもの）
通信費	インターネット回線・スマホ通信費	按分（配信に使う割合分）
家賃	自宅の一部を配信スペースとして使用	按分（配信スペースの面積比）
美容費	メイク用品・ヘアケア用品	全額（配信用のもの）
チップバイブ	Lovense等のデバイス	全額
交通費	事務所への移動費（通勤の場合）	全額

経費として認められるものの具体例

チャトレは経費にできるものが多い業種。正しく経費計上すれば、税金を大幅に抑えられる。特に見落としやすい経費をリストアップした。

在宅チャトレの場合、家賃の一部を経費にできるのは大きい。月6万の家賃で配信スペースが3分の1なら、月2万円×12ヶ月=年間24万円が経費になる。これだけで所得税が数万円変わることもある。わからない場合はLINEで聞いてもらえれば、うちのスタッフが具体的に案内できる。

確定申告が初めてで不安な人は、管轄の税務署に相談するのが確実。無料で対応してくれる。チャトレの確定申告はフリーランスと基本的に同じ仕組みなので、freeeやマネーフォワードなどのクラウド会計ソフトを使えば、簿記の知識がなくても自分で申告できる。それでもわからない場合は、うちのスタッフがサポートする。

確定申告は面倒に感じるかもしれないが、チャトレは経費にできるものが多い分、正しくやれば節税効果が大きい。わからないことはLINEで相談してほしい。

確定申告に関する質問はLINEで多くいただいている。「何を経費にできるか」「普通徴収への切り替え方」「いくらから申告が必要か」——こういった質問に一つひとつ答えているので、気になったら遠慮なく聞いてほしい。

チャトレの確定申告「よくある質問」

確定申告について在籍者からよく聞かれる質問と回答をまとめた。

確定申告を怠ると「無申告加算税」として本来の税額に15〜20%上乗せされる。さらに悪質と判断されると「重加算税」で35〜40%。稼いだ金額が小さくても申告しておいた方が安全。逆に、正しく経費を計上すれば税金はかなり抑えられる。

この記事の要点

税金のことで不安がある方は、LINEでご相談ください。基本的な流れをお伝えできます。